Более 60 человек на Сахалине поверили в высокие доходы от лизинговой деятельности "инвестиционной компании" и вложили десятки миллионов рублей, чтобы приумножить. Однако ни вкладов, ни процентов люди так и не увидели, а организация подала на банкротство. В числе клиентов - 89-летняя женщина, которая доверилась и отдала более 6 миллионов рублей.
Примечание: astv.ru намеренно не публикует название компании и имена людей, фигурирующих в материале, пока ведётся проверка со стороны правоохранительных органов.
"ВЕРНЁМ С ПРОЦЕНТОМ"
История "сотрудничества" 89-летней жительницы Южно-Сахалинска и организации началась ещё в 2022 году. В июне пенсионерка вложила более 6 млн рублей и подписала договор займа, согласно которому компания "обязалась использовать средства по целевому назначению" и спустя полгода вернуть всю сумму с процентами (ставка 11,7%) в размере почти 350 тысяч рублей. Однако через погода клиентке начали предлагать продлить договор, а потом ещё и ещё.
К концу 2024 года уже накапала сумма в более 8,3 млн рублей. Но и их получить не удалось. Отправленная в адрес компании претензия не принесла результатов. Более того, стало известно, что организация обратилась в Арбитражный суд Сахалинской области для признания банкротом.
"По предварительным подсчётам, обманутыми могут быть свыше 60 человек, а сумма задолженности оценивается в несколько сотен миллионов рублей. Одна пенсионерка вообще осталась без жилья, продав квартиру и положив все средства под процент", - отметила собеседница, знакомая с ситуацией лично.
Вместе с тем у клиентов есть подозрения, что организация затеяла преднамеренное банкротство, а имущество вывела через аффилированных кредиторов.
Фото: pxhere.com
РЕЗКИЙ РОСТ СТАВКИ
Дело в Арбитражном суде Сахалинской области рассматривается уже второй год. В заявлении о признании организации банкротом в качестве причины невыплаты средств клиентов значится "резкий рост ключевой ставки Банка России" с 7,5% в июле 2023 года до 21% в декабре 2024 года.
Уточняется, что ситуация повлияла на уровень процентных ставок по кредитам и, соответственно, заёмных средств компании, а часть клиентов захотела забрать вложенные деньги, чтобы разместить их в банковских депозитах, или начала просить повышения ставок.
Так, согласно документу, всё это усугубило финансовую нагрузку - организация оказалась в ситуации "недостаточности оборотных средств для погашения обязательств".
"Мы добились, чтобы в дело вступил прокурор. Решение ещё далеко не близко, но мы верим в справедливость", - добавила сахалинка.
ПРИЗНАКИ "ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ"
В региональном отделении Дальневосточного ГУ Банка России сообщили astv.ru, что Банк России не может проводить проверку в отношении данной компании или применять меры, так как её нет в перечнях, списках и реестре поднадзорных организаций. Однако в 2018 году Банк России по результатам анализа деятельности ООО установил признаки "финансовой пирамиды".
"На территории Сахалинской области и Камчатского края осуществлялась деятельность по привлечению денежных средств от граждан под предлогом инвестирования их в компанию для осуществления лизинговой деятельности с доходностью от 5,6% до 24,5 % годовых. Основаниями возникновения договорных отношений между потенциальным инвестором - физическим лицом и ООО являлись договоры целевого займа под проценты", - пояснили в региональном отделении Дальневосточного ГУ Банка России.
Деньги привлекали на основании закона "О финансовой аренде (лизинге)". Вместе с тем у Банка России имелись основания полагать, что эти средства направлялись на инвестиционные проекты, которые "в большей части связаны с развитием туристическо-гостиничного бизнеса, а не на цели осуществления лизинговой деятельности".
Так, были установлены следующие признаки "финансовой пирамиды":
- - массированная реклама с обещанием высокой доходности;
- - основание для привлечения денег от населения - договор займа;
- - нет финансовых операций, связанных с заявленной лизинговой деятельностью;
- - отсутствие лицензии Банка России на ведение деятельности по привлечению средств.
ДЕЛО СТАЛО УГОЛОВНЫМ
Клиенты также обратились с заявлениями в полицию. В УМВД России по Сахалинской области сообщили astv.ru, что возбудили уголовное дело.
"Следственное управление УМВД России по Южно-Сахалинску возбудило уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 - мошенничество в особо крупном размере", - прокомментировали в ведомстве.
Следователям предстоит установить все обстоятельства дела. Клиенты же надеются, что справедливость восторжествует.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Ранее astv.ru сообщал об изменениях на рынке микрофинансирования, которые вступят в силу в 2026 году. В частности, максимальная переплата по потребительским займам сроком до года снизится с 130 до 100%.
Что изменится:
- С 1 апреля максимальная переплата по потребительским займам сроком до года снизится с 130 до 100% (даже с учётом набежавших процентов, комиссий и штрафов). Теперь, взяв в долг, например, 10 тысяч рублей, вернуть нужно будет не больше 20 тысяч рублей, даже в случае просрочки.
"Около 70% наиболее дорогостоящих займов МФО переоформляется в новые, более половины - с увеличением суммы, и в этих случаях долг человека растёт как снежный ком. Новый закон пресекает такие практики", - отметили в Отделении Южно-Сахалинск Дальневосточного ГУ Банка России.
- С 1 октября появятся лимиты на количество займов под высокие проценты. Человек, имея два действующих займа с полной стоимостью кредита больше 200% годовых, не сможет оформить третий заём. Изменения направлены на то, чтобы помочь человеку избежать долговой ямы.
- С 1 апреля 2027 года заработает правило "один заём в руки", ограничив займы с полной стоимостью кредита свыше 100% годовых.
